Крипто-проекты, положивших начало восхождению DeFi

Из-за массового вмешательства со стороны институтов после финансового кризиса 2007 года многие люди осознали, насколько мир зависит от нескольких лиц, принимающих решения. Небольшая группа людей принимает решения о финансах каждого.

С рождением Bitcoin в 2009 году возникло противодействие. От централизации к децентрализации. Такие свойства, как устойчивость к цензуре, прозрачность, безопасность, доступ для всех, открытый исходный код и независимость, являются аксиомой Биткойнов.

Прежде всего, внедрение Ethereum в 2014 году дало индустрии блокчейнов возможность делать цифровые деньги еще более свободно программируемыми с помощью так называемых смарт-контрактов.

Сочетание децентрализации и программируемости денег составляет основу мега-тенденции децентрализованных финансов.

Ниже мы приведем краткое изложение наиболее важных крипто-проектов, заложивших основы для процветания децентрализованных финансов и крипто-индустрии.

Ethereum (ETH) — крупнейшая блокчейн-платформа

Ethereum — это блокчейн-платформа, на которой основано подавляющее большинство протоколов и сервисов DeFi. Монеты ETH служат горючим, и необходимы для выполнения всех операций в сети Ethereum.

Чтобы попробовать услуги DeFi, необходимо иметь ETH. Если у вас его все еще нет или его слишком мало, вы можете получить его в магазинах Bitcoin Store или в Интернете в любое время. Перед покупкой ETH вам понадобится качественный кошелек, поддерживающий взаимодействие с сервисами DeFi.

Наряду с Ethereum, согласно Coinmarketrate.com, самой многообещающей платформой блокчейнов является Polkadot, которая недавно запустила сеть и лавину будущих (DeFi) проектов, которые в настоящее время находятся в стадии разработки. Но об этом в другой раз.

Uniswap (UNI) — самый ликвидный децентрализованный обменный пункт

Uniswap — самый популярный децентрализованный обменный пункт, популярность которого стремительно растет. Ежедневный объем намного превосходит даже некоторые из самых известных централизованных бирж, таких как Coinbase и Kraken. В отличие от централизованных бирж, которые известны фальсификацией объемов, объем Uniswap реален.

Каждая транзакция записывается в блокчейне Ethereum, и за каждую транзакцию необходимо платить огромную комиссию, которая в час пик может составлять двадцать долларов и более. Но если никуда не торопиться, всегда можно избежать часа пик, и совершать сделки по разумным ценам.

Решение дорогостоящих транзакций заключается в масштабировании Ethereum. В настоящее время наиболее многообещающая технология, которую, вероятно, будет использовать Uniswap, находится на стадии тестирования.

Многие безуспешно пытались похитить лавры Uniswap. Самая известная атака на Uniswap была проведена SushiSwap. Создатель SushiSwapa организовал так называемую «атаку вампира», побуждающая поставщиков ликвидности перейти на платформу Sushi.

Благодаря высокой прибыльности, обеспечиваемой фермами SUSHI, в краткосрочной перспективе на платформу Sushi переместился большой объем ликвидности. Однако такая система не является устойчивой в долгосрочной перспективе, и большая часть ликвидности вскоре вернулась в Uniswap.

Вскоре после этого Uniswap жестко отомстил SushiSwapa и другим конкурентам, запустив токен UNI, с помощью которого он еще больше укрепил свои лидирующие позиции. Все пользователи до 1.9.2020. по крайней мере, однажды совершив транзакцию через Uniswap, они получили 400 или более токенов UNI, которые на пике стоили более 8 ETH.

Учитывая вышесказанное, становится ясно, почему токен UNI был встречен крипто-сообществом с абсолютным энтузиазмом.

Maker (MKR) — децентрализованное управление капиталом

Maker — старейшая платформа DeFi на Ethereum, управляемая децентрализованной организацией (DAO) и ее токеном управления — Maker (MKR). Владельцы токенов имеют право участвовать в автономной организации. В зависимости от количества токенов инвесторы могут предлагать новые правила, и голосовать за существующие. Основная цель организации — поддерживать здоровые параметры, обеспечивающие стабильное значение DAI.

Основной продукт платформы Maker — стейблкоин DAI. В отличие от централизованных стейблкоинов (USDT, USDC и т. д.), DAI — это собственная криптовалюта, которую может создать любой, если у него достаточно залога на запрошенную сумму. В настоящее время можно закладывать ETH, BAT, WBTC и USDC в обмен на свежий DAI.

Aave (AAVE) и Compound (COMP) — протоколы посадки

Aave — это децентрализованный протокол кредитования, основанный на пулах ликвидности криптовалюты. Пользователи могут предоставлять ликвидность в обмен на проценты или использовать ссуды за вознаграждение. Вы можете использовать ссуды двух типов. Первый и самый простой — это стандартные ссуды, требующие обеспечения, в то время как другие позволяют ссуду без обеспечения, при условии, что вы погашаете ссуду в рамках той же транзакции (срочные ссуды).

Compound (COMP) принадлежит к той же категории, которая первой представила модель стимулирования поставщиков ликвидности, посредством вознаграждений в виде токенов COMP. Так началась мания по выращиванию ликвидности (урожайность), о которой мы поговорим подробней в следующий раз.

По сути, оба протокола соединяют пользователей, которые хотят зарабатывать проценты, с пользователями нуждающимися в кредите. Не требуется ни регистрации, ни KYC, все, что вам нужно, чтобы начать пользоваться услугами протокола.

Роль токенов AAVE и COMP заключается в преимуществах управления, доступных владельцам токенов.

Compound управляется децентрализованным сообществом держателей токенов COMP и их представителей, которые предлагают и голосуют за обновления протокола.

Synthetix Network Token (SNX) — торговля производными финансовыми инструментами

Серьезным трейдерам понравится платформа Synthetix, которая позволяет осуществлять децентрализованную торговлю производными финансовыми инструментами. На платформе Synthetix есть два типа деривативов (синтезаторов), положительные и отрицательные, которые вместе позволяют спекулировать в обоих направлениях движения цен.

Вы можете создавать производные инструменты так же, как DAI, только вам нужно будет использовать токены SNX в качестве залога. Альтернативой является покупка деривативов напрямую в Uniswap.

Synthetix поддерживает несколько классов активов:

• Криптовалюты
• Фиатная валюта
• Золото и серебро
• Индексы
• Акции (в стадии подготовки)

Nexus Mutual (NXM) — страхование

Nexus предлагает услуги страхования от нарушений безопасности или сбоя смарт-контрактов. Покрываются только чрезвычайные ситуации, такие как хакерские атаки, а ошибки пользователя, такие как потеря закрытых ключей, не покрываются страховкой.

Если учесть, что все сервисы и протоколы DeFi находятся на ранних стадиях разработки и возможны различные уязвимости и проблемы безопасности, сервисы Nexus Mutual становятся еще более заманчивыми.

Платформа Nexus предлагает обзор всех доступных страховок. К сожалению, Nexus нельзя рассматривать как децентрализованную платформу, потому что для этого требуется KYC, а жители определенных стран не могут пользоваться услугами. Платформа взимает единовременный членский взнос плюс определенный процент от страховой суммы.

yearn.finance (YFI) — различные пакеты услуг DeFi

YFI, токен, опубликованный его основателем под девизом не имеющего финансовой ценности. Вскоре выяснилось, что это объявление было всего лишь тестом на IQ инвесторов, и цена токена YFI росла невероятными темпами, превзойдя все ожидания. Вам должно быть интересно, почему.

Сначала мы должны объяснить, что такое yearn.finance. Это протокол, который оптимизирует возврат средств поставщикам ликвидности. Протокол автоматизирует процесс выбора и распределения ликвидности между доступными сервисами (Compound, Aave, DyDx).

Существует также более рискованный протокол (Yearn Vaults), который еще больше увеличивает урожайность с использованием таких платформ, как Curve. Популярность протокола лучше всего иллюстрируется стратегией yETH, которая была куплена на 150 миллионов долларов всего за несколько дней.

Теперь мы подошли к токену YFI, который в настоящее время не является необходимым для использования протокола, но его ценность проистекает из предположений о будущей ценности протокола. А именно, владельцы YFI имеют долю в праве голоса и могут управлять элементами протокола. Таким образом, можно проголосовать за распределение части прибыли протокола между владельцами токенов YFI.

Главное лицо протокола проекта — Андре Кронье. Андре пользуется такой популярностью, что существуют группы, которые следят за его смарт-контрактами и постоянно ищут новые возможности для заработка.

Таким образом, недавно был выпущен новый токен ERC-20, о котором официально не объявлено. Был только загадочный профиль в Твиттере и серия смарт-контрактов, о которых почти не было информации, за исключением того, что они были созданы Андре. Новость быстро распространилась, и спекулянты, желающие быстро заработать за несколько часов, купили упомянутых токенов на сумму более 15 миллионов долларов США.

К сожалению для них, смарт-контракт был взломан в тот же день, и все деньги (DAI) были украдены. Позже Андре объявил, что это был смарт-контракт на этапе тестирования, который не имел финансовой ценности. Горе спекулянтов облегчила доброта хакера, вернувшего половину украденной суммы.

Chainlink (LINK) — мост, соединяющий блокчейн с внешним миром

Хотя Chainlink конкретно не относится к категории токенов DeFi, без него большинство услуг DeFi было бы невозможно. А именно, Ethereum может обрабатывать только ту информацию, которая доступна на его платформе, то есть он не имеет представления о событиях и информации из внешнего мира.

Chainlink решает эту проблему, предоставляя надежную информацию из внешнего мира с помощью смарт-контрактов на блокчейне Ethereum. Смарт-контракты чаще всего требуют данных о ценах в реальном времени, которые Chainlink предоставляет относительно децентрализованно из нескольких независимых источников.

Есть несколько подобных сервисов (оракулов), но Chainlink зарекомендовал себя как абсолютный лидер рынка. Практически нет платформы, которая нуждается во внешних данных, без использования Chainlink в качестве поставщика данных.

DecimalChain (DEL) — создание NFT

Этот проект также не попадает напрямую в категорию DeFi, но мы решили включить его в статью, потому что он предлагает определенные продукты, которые могут быть интересны пользователям протокола DeFi.

Проект российских разработчиков DecimalChain представляет собой блокчейн-конструктор. Уникальность его состоит в том, что он позволяет любому пользователю, как среднестатистическому трейдеру, так и игрокам корпоративного уровня создавать абсолютно любые токены, включая NFT и стейблкоины, для своих блокчейн-проектов. Невзаимозаменяемые токены (NFT) — это уникальные токены, которые не делятся на более мелкие единицы и представляют собой разные вещи.

Собственный токен DecimalChain — DEL, является высоколиквидной криптовалютой и платежной системой, ничем не хуже, а порой и превосходя такие платежные агрегаторы, как PayPal, Visa, MasterCard и др.