DeFi на волне ажиотажа, но проблемы с безопасностью могут помешать его росту

Рыночная стоимость DeFi увеличилась более чем в десять раз за последний год, но эксперты предупреждают, что хакеры и преступники воспользуются общей шумихой вокруг криптовалюты и лазейками в безопасности в проектах.

Волна DeFi неуклонно растет

Децентрализованное финансирование, обычно сокращаемое как DeFi в криптовалютном круге, набирает обороты и растет экспоненциально, поскольку все больше учреждений принимают криптовалюту в качестве альтернативных активов и платежей.

Несмотря на недавнее запрещение добычи Bitcoin в Китае, в результате чего цены на различные криптовалюты с более высоким объемом торгов сильно упали, глобально говоря, криптовалюта в целом только приближается к мейнстриму. Ведущие банки, такие как JPMorgan Chase и Goldman Sachs, рассматривают возможность предложения услуг по инвестированию в криптовалюту своим богатым клиентам и учреждениям, таким как Visa и MasterCard, которые недавно начали поддерживать транзакции с крипто-валютой в своих сетях.

Рэй Далио, основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Association, недавно изменил свою позицию в отношении Bitcoin и сказал, что он предпочел бы держать ВТС, чем облигацию, несмотря на неопределенное будущее криптовалют, которое частично может быть решено регулированием правительства.

DeFi, в настоящее время одно из самых популярных приложений криптовалют, набирает обороты, чтобы привлечь еще больше капитала на рынок. Концепция охватывает широкий спектр банковских операций, таких как кредитование, торговля активами, ставки и т. д., которые почти полностью выполняются в сетях блокчейнов, с использованием токенов в качестве доходов и обеспечения.

Основная цель DeFi — стать альтернативой обычному банковскому сектору и заменить традиционные технологии текущей финансовой системы технологиями блокчейн, основанными на протоколах с открытым исходным кодом.

Растет спрос — растет и угроза

Размер DeFi начал расти с начала 2020 года, и его рост значительно ускорился прошлым летом. Общая стоимость активов, размещенных и заблокированных в экосистеме DeFi Ethereum, увеличилась в десять раз всего за 8 месяцев с 1 миллиарда долларов США в феврале 2020 года, до примерно 10 миллиардов долларов в сентябре прошлого года.

Но лето Defi 2020 года не определило, насколько сумасшедшим стал рынок, поскольку потенциал рынка, казалось, еще не достиг своего потолка. Согласно статистике, опубликованной Arcane Research, общая стоимость Ethereum DeFi в криптовалюте на 25 апреля 2021 года составляла 77,3 миллиарда долларов. Между тем, Binance Smart Chain (BSC), еще один популярный блокчейн, инициированный и управляемый китайской криптовалютной биржей Binance, также привлек 47,3 миллиард уже в свой проект Defi.

Развитие экосистемы DeFi все еще находится на очень ранней стадии, и относительно рыночной капитализации криптовалют почти в 2 триллиона долларов и огромного финансового рынка, общая стоимость приложений DeFi все еще очень мала.

«Несмотря на масштабируемость и структурные проблемы, такие как более высокая плата за газ Ethereum, у приложения DeFi есть много возможностей для роста. Другие потенциальные области роста включают платежи, невзаимозаменяемые токены и деривативы», — сказал Тики Чен, глава отдела маркетинга в Китае в Kava, платформе межсетевого кредитования DeFi. «С предстоящим запуском решения уровня 2 на Ethereum будет гораздо больше инноваций в пространстве DeF. Другие общедоступные блокчейны, такие как Polkadot, BSC и Solana, безусловно, будут идти в ногу с Ethereum и развивать свою экосистему».

Несмотря на большие надежды, некоторые отраслевые аналитики по-прежнему скептически относятся к DeFi. Одна из их самых больших проблем — проблема безопасности DeFi, поскольку уязвимость в коде смарт-контрактов проектов может привести к взломам, которые несут за собой убытки в сотни миллионов долларов.

Согласно отчету, опубликованному CipherTrace, убытки от кражи криптовалюты и взломов децентрализованных финансов достигли рекордно высокого уровня за первые четыре месяца 2021 года.

В отчете также говорится, что по состоянию на конец апреля более 50% крипто-преступлений были связаны с проектами DeFi, с общим убытком, эквивалентным 240 млн. долл.