«Грязные» Bitcoin: что это, и что из этого следует

Все, кто имеет дело с криптовалютой хоть раз, но слышал такой термин, как “грязный” или ”черный” Биткойн. Об этом говорили, что это активы, которые связанные с незаконными действиями. Естественно, они подлежат изъятию. Даже если человек не виноват, можно подумать, что его средства могут быть конфискованы, счета заблокированы или расследованы каким-либо правоохранительным органом. Примерно так выглядит эта страшилка.

Но прежде чем оценить все эти последствия, необходимо разобраться в нескольких понятиях, которые имеют большое значение. Давайте разбираться вместе.

И так…

Первый вопрос, который приходит на ум: что стало причиной того, что Bitcoin стал черным или грязным? Был ли это какой-то инцидент? Было ли это ограбление? Было ли это мошенничество?

Одна из причин, по которой BTC может быть запятнан, связана с его использованием в преступной деятельности.

Согласно Coinmarketrate.com, есть компании, которые занимаются анализом такого рода, типа Chainalysis. Когда проводится анализ блокчейна и обнаруживается, что в какой-то момент истории эти Биткойны использовались для какой-то преступной деятельности, тогда можно сказать, что эти монеты были “испорчены” этим инцидентом.

Но это не всегда связано с конкретной ситуацией, возможно, загрязнение происходит от использования в каком-то сервисе, например, на черном рынке. Если пользователь, прежде чем продать их за фиатные деньги, использовал их для покупки и продажи незаконных товаров.

До сих пор мы видели примеры и описания, связанные с незаконными ситуациями, но Bitcoin также может стать грязным, потому что он связан с чем-то, имеющим негативную репутацию.

Например, они могли быть результатом спорного пожертвования определенной группе людей, что вызывает неприятие или споры. Именно поэтому кто-то может не захотеть принимать эти BTC в будущем.

В конце концов, Биткойны являются грязными, потому что они определенным образом ассоциируются с чем-то, что не является общепринятым или общепризнанным.

Хотя это понятие не обязательно должно быть все время негативным, так как связь с определенным событием не означает, что это недостаток. В некоторых случаях он может быть даже положительным.

Предположим, кто-то получил Биткойны от Сатоши Накамото, такая связь может повысить цену этих BTC за счет определенной исторической достоверности.

Кто имеет отношение к грязным ВТС

Поскольку Bitcoin является децентрализованной валютой, нет человека или организации, которые определяют, грязны ли Биткойн или нет. Не существует никакого критерия, никакого писаного закона, который говорит нам, какой именно BTC и как стал черным. Не существует даже формального определения, поскольку мы видели, что во многих случаях его можно назвать именно так.

Однако существует некий общий консенсус, по которому Биткойн можно считать грязным:

• Продукты мошенничества

Человек подвергается мошенничеству, и с помощью какой-либо платформы сообщает о случившемся, указывая, какой адрес был использован для атаки.

После этого Биткойны будут считаться грязными таким образом, и их можно будет отличить от других монет. Единственная проблема заключается в том, что отчет не обязательно должен быть правдивым, и если для одних этого достаточно, чтобы внести BTC в черный список, то для других этого недостаточно и противоречит децентрализации и свободе сети.

В конце концов, любой, кому не нравится человек, может использовать этот ресурс, чтобы причинить ему вред. В этом случае мы могли бы сказать, что его крипто-актив грязный, но поскольку отчеты не будут восприниматься очень серьезно, в реальности это не окажет никакого влияния.

Более того, такой отчет будет сделан на конкретном сайте. Если бы мы хотели убедиться, что средства не грязные, нам пришлось бы проверять все возможные отчеты, что непрактично.

Другая проблема заключается в том, что даже если это правда, если мошенник использует кошелек биржи, означает ли это, что теперь весь кошелек биржи испорчен?

2. Атаки на Twitter

Некоторое время существовала мода на взлом аккаунтов знаменитостей в Twitter, и использование их подписчиков для продвижения фальшивой рекламной компании. В основном, она заключалась в том, чтобы отправить деньги по адресу, а затем получить приз.

Однако все мы знаем, что это была афера и что никто ничего не получит. В этом случае все сообщество знало адреса и могло сообщить о них, таким образом получив несколько надежных источников информации о том, что это было частью аферы.

Хотя позже мы увидим, что получение средств с этих публично заявленных адресов не означает, что Биткойны все еще грязные.

3. Проблемы обслуживания

Когда человек или компания теряют свои средства в результате взлома, к специалисту обычно обращаются вскоре после инцидента, чтобы расследовать случившееся.

После проведения анализа компания или лицо, ответственное за расследование, может решить, что целесообразно пометить средства, связанные с кражей.

Но вместо того, чтобы делать это публично, предпочтительнее связаться с определенными службами, например, биржами, чтобы проинформировать их о том, что эти средства являются доходами от кражи. Это широко распространенная практика в таких случаях.

4. Инцидент с вымогательством

Здесь Bitcoin не грязные, поскольку они были использованы для оплаты выкупа. Вместо этого можно утверждать, что адреса являются грязными, потому что кто-то связал их с этими ВТС.

Это может быть сама компания, обнародовавшая эту информацию, аноним на форуме, исследовательское агентство или инструмент для анализа блокчейна.

Надежность будет определяться опытом и благонадежностью организации.

Кто решает, что ВТС грязный?

Следующее, что необходимо определить — это источник информации, поскольку разные источники могут иметь разное представление о том, что считается грязным, а что нет.

Некоторые источники информации, считающие BTC грязным, являются публичными, некоторые — бесплатными, но не делают информацию публичной или требуют от нас регистрации, а некоторые — платными, которые могут быть или не быть доступны широкой общественности.

В конечном итоге грязный Биток или нет, зависит от источника, к которому мы обращаемся. И это приводит к многочисленным проблемам и соображениям, на которые нам необходимо обратить внимание.

Предприятия и поставщики услуг обязаны соблюдать законы и правила по борьбе с отмыванием денег. Это не означает, поскольку это практически невозможно, что они должны отказываться от любых средств, которые считаются незаконными.

Эти законы и правила подразумевают, что они должны прилагать искренние усилия для минимизации отмывания денег, и для этого они должны реализовать соответствующую программу. Усилия являются жизненно важной частью этого вопроса.

Существует множество сервисов, таких как биржи, которые утверждают, что соответствуют требованиям и делают все возможное для реализации программ AML (борьбы с отмыванием денег), но это всего лишь фасад, позволяющий пользователям совершать отмывание денег.

В прошлом были примеры, когда биржи получали судебные иски. Это произошло с BTC-e, но в списке есть и более новые, такие как BitMEX, KuCoin, OKEx и Hubi.

Ответ на вопрос, обязаны ли биржи признавать грязные Bitcoin, проблематичен, поскольку в первую очередь нет четкого способа определить, являются ли они таковыми. Без профессиональной помощи эта задача сложна, особенно при том большом объеме торговли, который мы наблюдаем на этих сервисах.

Еще больше усложняет дело тот факт, что не так просто определить, были ли эти средства отправлены другому человеку, тому, кто пытается пополнить счет, и этот человек не имеет никакого отношения к делу, из-за которого они были отмечены.

Отмывание денег имеет отношение к грязным Биткойнам, поскольку человек, совершивший преступление, вероятно, захочет отмыть эти деньги, чтобы иметь возможность использовать их в остальной экономике. Поэтому здесь нет простого ответа.

Некоторые биржи должны улучшить свои усилия, если они хотят выявить эти проблемы, но этот вопрос также связан с юрисдикцией, в которой они работают. То, что эти платформы использовали в прошлом, чтобы попытаться расширить правовые границы, уже не годится.

Это касается не только бирж, но и любой платформы или человека, принимающего BTC в обмен на товар или услугу. Единственный способ ограничить использование этих валют — это заставить всех соблюдать эти программы, чтобы они были эффективными.

На какой срок Bitcoin считается грязным?

Мы можем интерпретировать этот вопрос двумя разными способами:

С одной стороны, у нас есть пример хакера, которому удается украсть BTC с биржи, но он не перемещает средства из кошелька, где они находились. Пока они там остаются, можно сказать, что они грязные на неопределенный период времени.

Во-первых, хакер захочет переместить их позже, чтобы иметь возможность отмыть их.

С другой стороны, у нас есть хакер, который начинает перемещать средства через разные кошельки и разные адреса, где участвуют и другие люди. В этом случае мы можем сказать «нет».

До тех пор, пока нельзя определить, имеет ли власть над этими средствами лицо, запустившее событие, которое их загрязнило, можно считать, что они больше не загрязнены. Однако это всего лишь мнение.

Если человек совершил преступление с помощью этих BTC, первое, что он захочет сделать, это очистить их, чтобы они больше не ассоциировались с этим событием. Это известно, как отмывание денег.

Некоторые люди считают, что Биткойны сохранят свой испорченный статус, даже если они были отправлены разным людям и распространены на разных биржах. Это мнение ошибочно, и сейчас мы увидим, почему ВТС не останется таким на неопределенный срок.

Вполне вероятно, что некоторые из Bitcoin, находящихся в нашем распоряжении, когда-то были у кого-то, связанного с Silk Road. Мы не можем сказать, что они по-прежнему грязные. За все это время они были перемещены по различным адресам, службам и людям. Поэтому сейчас эта связь не так актуальна, как в прошлом.

Очевидно, что их новые владельцы не имеют отношения к этому черному рынку, и поэтому их не следует считать грязными.

То же самое можно сказать и о банкнотах в нашем бумажнике или кошельке. Возможно, в прошлом они использовались для покупки чего-то незаконного. Но мы не можем сказать, что они черные, так как это было бы просто абсурдно.

Как узнать, что BTC грязные

Для проведения такого анализа необходимо использовать криминалистические инструменты, которые не так просты в применении. Поэтому у обычного человека не хватит средств, чтобы определить этот вопрос.

Однако даже если у вас есть доступ к этим инструментам и вы знаете, как ими пользоваться, этого может быть недостаточно, чтобы сделать вывод. Эти инструменты не являются непогрешимыми, и они не скажут нам именно то, что мы хотим знать.

Это связано с тем, что каждый из них имеет различные источники информации. Если у инструмента нет сведений о том, что определенные адреса использовались для чего-то незаконного, то он не будет отмечать их как преступные.

Стоит ли вообще об этом беспокоиться?

Если вы читаете все это, значит, вас беспокоит наличие криптовалют, которые в прошлом использовались нечестно. Или, по крайней мере, вас разбирает некоторое любопытство, что ваши Биткойны могут быть грязные.

Очень редкими бывают случаи, что вы получили Биткойны непосредственно от злодея, который совершил какие-то страшные действия, очернившие монеты. Более того, это не означает, что их по-прежнему можно считать грязными.

Теперь вы сами видите, насколько бредово все это выглядит. Поэтому вам не стоит беспокоиться об этом, как о чем-то большем, чем диковинка в мире криптовалют.