Что такое система токенов или токен-экономика
Термин «токен-экономика» отражается в литературе двояко. С одной стороны, он описывает процедуру из поведенческой терапии: здесь токен используются для изменения поведения. В условиях свободной экономики эти токены обмениваются между участниками рынка в форме прав собственности, платежных средств или прав использования. Давайте поговорим о токенах в последнем контексте, а также об их потенциальном и реальном влиянии в экономическом цикле.
Но начнем с наглядной притчи. Ни форма, ни материал, ни представленное значение токена не указаны. Железнодорожники сделали этот принцип своим ноу-хау в первые годы существования: в то время еще было много однопутных линий, не было сигналов для движения или даже сигнальных будок. Вместо этого монета определяла собой четкий участок маршрута между двумя вокзалами. Перед отъездом машинист просто брал соответствующий токен и возвращал его на следующей станции.
Эффект настолько прост, насколько и безопасен: только поезд с жетоном мог ехать по маршруту, чтобы предотвратить столкновения. Простота функции актуальна и сегодня. Представление для точно указанного значения может существовать только один раз, и оно может быть выполнено только одним человеком.
Системы токенов в бизнесе
В бизнесе нередки случаи, когда для обмена активами требуется надежная и независимая третья сторона, сокращенно TTP (Trusted Third Party). Однако этот обходной путь имеет существенные недостатки, такие как более высокая стоимость, более длительное время обработки и, в конечном итоге, нарушение работы системы. Таким образом, инновационные концепции вращаются вокруг более высокой автоматизации и децентрализации этих TTP. Блокчейн с, вероятно, самым известным токеном под названием Bitcoin предлагает многообещающую концепцию.
Биткойн появился в 2009 году, как первая публично торгуемая криптовалюта, основанная на технологии распределенного реестра. Цель Биткойна — сделать цифровую валюту доступной для всех.
В отличие от фиатной валюты, Биткойн управляется без посредников или центральных органов власти, таких как банки, и в то же время предотвращает главную проблему каждой криптовалюты — двойные расходы.
DLT гарантирует, что транзакции списываются автономно в сети, и что транзакции между сторонами не могут выполняться дважды. Неважно, знают ли стороны друг друга. Каждый процесс транзакции децентрализован и в основном оценивается на предмет корректности в сети, а затем сохраняется таким образом, чтобы его могли понять все вовлеченные стороны.
Таким образом, технология распределенного реестра также автоматизирует целостность сети и содержащейся в ней платежной информации. Этот принцип позволяет участвовать каждому, без регистрации или необходимости проходить тщательную проверку личности.
Таким образом, DLT в определенной степени конкурирует с традиционными финансовыми учреждениями, которые ранее были привилегированными в отношении этих основных процессов.
Согласно Coinmarketrate.com, в настоящее время существуют около 13 тысяч криптовалют, которые используют свойства технологии распределенного реестра. Однако, кроме Bitcoin (Сальвадор), ни одна из них официально не признана валютой государством или валютным союзом (и, следовательно, центральным банком). Поэтому они не считаются универсальным платежным средством, так как структура и прозрачность этих криптовалют слишком различаются. Самый большой недостаток — это высокая волатильность криптовалют, которая влияет на стабильность их стоимости.
И так, возвращаясь к функциональным возможностям цифровых токенов, их можно разделить на четыре сектора:
- Токены, как цифровые эквиваленты актива;
- Токен, как ключ авторизации в сетях;
- Токены как эквиваленты услуг;
- Токен для аутентификации.
В конечном итоге с помощью токена можно определить права и обязанности, и в то же время узаконить себя в качестве законного владельца. Как? С помощью невзаимозаменяемых токенов (NFT).
Взаимозаменяемость означает, что вы можете обменять купюру 1 000 рублей, на другую купюру того же номинала. Оба токена представляют собой одно и то же, они взаимозаменяемы.
NFT напротив, называется невзаимозаменяемым, и за последнее время он пережил стремительный и громкий рост, принеся 769 миллиардов в копилку крипто-капитализации. Шутки, эксклюзивные фрагменты видео из фильмов или права на музыку или произведения искусств, теперь могут быть связаны с этим типом токена и, таким образом, защищены законом. Примером этому может послужить блокчейн-проект Decimal Chain, так же, как и в подтверждении подлинности документации.
Вариант использования токена NFT
Предварительными этапами сегодняшних NFT, безусловно, были CryptoKitties. В октябре 2017 года канадская компания Dapper Labs выпустила пробную версию. Виртуальные кошки могли спариваться, и соответственно, унаследовать свою 256-битную ДНК. Атрибуты варьировались от цвета глаз, до формы рта. Цифровой кот был продан за 117000 долларов в декабре того же года.
С тех пор мир захлестнуло появление различных типов цифровых коллекционных предметов. НБА оцифровала коллекционные карточки с самыми красивыми «данками» своих спортсменов, Netflix выставила на аукционе уникальные сцены из фильмов собственного производства, а также музыканты, такие как Эминем и Короли Леона, опубликовали свои цифровые произведения искусства.
NFT стали известны широкой публике с аукциона художественного произведения «Everday: The first 500 days». Работа художника Бипла была продана на аукционе известного аукционного дома Christie’s в Лондоне за колоссальные 69 миллионов долларов.
Все это однозначно доказывает защищенность децентрализованной сети от хакерских атак или манипуляций. В конце концов, как художники, так и покупатели верят, что структура собственности надежно и неизменно задокументирована.
Токены центробанков
Центральные банки мира осторожно подходят к теме цифровой валюты центрального банка (CBDC), чтобы противодействовать распространению частных валют. В то же время, первая доступная CBDC обещает центральному банку-эмитенту и ассоциированной стране значительные преимущества движителя. Это создает конфликт: решения о реализации должны быть тщательно продуманы, в то же время идет гонка за то, чтобы стать первым центральным банком, который выведет на рынок цифровую валюту центрального банка.
В отличие от криптовалюты (их ни в коем случае нельзя путать), цифровая валюта Центрального банка (CBDC) — это цифровые деньги центрального банка, которые имеют те же свойства обмена, что и хорошо известные бумажные деньги. Однако в зависимости от модели, они могут значительно отличаться от бумажных денег.
Эти цифровые деньги регулируются, и не ведут себя как криптовалюты, основанные на технологии распределенной книги (DLT).
Благодаря CBDC стоимость получения денег снижается, а процессы оплаты между машинами, инициируемые с помощью так называемых смарт-контрактов, являются юридически безопасными, и могут быть разделены на мельчайшие единицы стоимости (ключевое слово «микроплатежи»).
Отмывание денег становится практически невозможным. Централизованные IT-решения уже позволяют осуществлять переводы. Однако стандартизированная экосистема, основанная на DLT, предлагает на много больше преимуществ.
Заключение
Приобретение внешнего капитала на финансовом рынке продолжается по сей день. Хотим мы этого, или нет, этот процесс уже запущен. Токенизация всего и вся уже в разгаре. Какие токены выживут в этой цифровой трансформации, покажет время.