Обернутый Bitcoin: аналог стейблкоина для Bitcoin

Когда мы говорим о стабильных валютах, мы автоматически думаем о фиатных валютах, но Wrapped Bitcoin — это любопытный проект, который можно назвать подобием стабильной монеты, созданной на основе токена ERC-20 для покупки Bitcoin и использования его в DeFi проектах.

Предложение простое: привнести Биткойн в мир DeFi благодаря тому, что за wBTC можно купить ВТС, предлагающий паритет 1:1. Таким образом, для блокировки BTC необходимо выпустить wBTC. То же самое, что и при сжигании или снятии. Это делает его как токеном CeFi (централизованных финансов), так и токеном DeFi — децентрализованных финансов.

Благодаря этому мы можем использовать Биткойн для взаимодействия в экосистеме смарт-контрактов Ethereum и с dApps.

Немного истории

Как повествует Coinmarketrate.com, проект является частью инициативы Wrapped Tokens, начатой Kyber Network, BitGo и Republic Protocol. Он стартовал 24 января 2019 года, и был направлен на создание токена, который представлял бы Bitcoin в экосистеме Ethereum.

Тем самым они создали мост между Bitcoin, DeFi и dApps для вливания ликвидности.

Была создана централизованная кастодиальная платформа BitGo для взаимодействия со смарт-контрактами Ethereum, создав федеративный орган управления для представления токена и обеспечения высокой степени доверия, при этом децентрализовав определенные параметры управления.

Следует отметить, что wBTC — это валюта, и они выступают в качестве центрального субъекта. Отсюда и сходство со стабильной монетой.

Как это работает

Интерфейс очень прост, поскольку нас просят отправить только те Биткойны, которые у нас есть в наличии:

• Сначала мы сделаем депозит, который будет изменен с BTC на wBTC.
• Нам выдается Bitcoin-адрес под контролем BitGo, где они будут блокироваться и охраняться.
• Затем выписывается ордер на выпуск wBTC на ту же сумму, что и внесенные Биткойны.

Этот последний шаг происходит в блокчейне Ethereum благодаря смарт-контрактам, как при покупке wBTC, так и наоборот.

Для обеспечения прозрачности у wBTC есть публичная книга заявок, где можно проверить количество заблокированных Биткойнов, а также количество выпущенных wBTC. Вы также можете увидеть транзакции и даже доказательства наличия токенов с их адресами и суммами, заблокированных в них ВТС.

Чтобы создать wBTC, необходимо не менее 6 подтверждений, а для их вывода — 25 в сети Ethereum.

Создание wBTC требует завершения процесса KYC/AML, поэтому вам нужно будет предоставить свои личные данные. Однако существуют некоторые платформы, такие как Curve или Bamboo Relay, которые позволяют осуществлять децентрализованные покупки.

Системные роли

Система состоит из 4 ролей:

1. Хранитель: BitGo будет хранить все Биткойны, которые вы отправляете в его распоряжение.
2. Трейдер: Kyber и Republic Protocol являются теми, кто выпускает и сжигает токены wBTC.
3. Пользователь: Держатели токена wBTC.
4. Член DAO wBTC: Участники управления протоколом, который делает возможным использование wBTC.

Управление системой

Вышеупомянутые пользователи участвуют в управлении токеном, обеспечивая две вещи:

• Они оставляют наиболее важные части системы в нескольких руках, например, опекунство в руках BitGo.
• Это позволяет постепенно расширять управление. Когда проект только начинался, в нем было всего три участника, но сегодня их уже более 40.

Все процессы контролируются смарт-контрактами с несколькими подписями, поэтому решения принимаются голосованием, и приниматься только те, которые имеют необходимый уровень голосов

Несмотря на более чем 40 членов-участников проекта, только 16 имеют реальное влияние на платформе: Airswap, Compound, DDEX / Hydro, Dharma, MakerDAO, Gnosis, theocean, Set Protocol, Blockfolio, OmiseGO, GOPAX, Loopring Protocol, Kyber Network, Bitgo и Republic Protocol.

Функции DAO можно разделить на 3 части:

1. Контролировать и проверять разработку смарт-контрактов, которые управляют wBTC.
2. Проверка и аудит того, что эмиссия токенов wBTC соответствует BTC, заблокированным BitGo в кошельке с мультиподписью, предназначенном для блокировки средств в системе.
3. Служит хранителем смарт-контрактов wBTC. Изменения в смарт-контрактах не могут происходить без одобрения большинства членов DAO.

Преимущества и недостатки

Преимущества включают в себя:

• Объединение огромного экономического потенциала Bitcoin с развивающейся экосистемой DeFi Ethereum.
• Как токен ERC-20, он может быть быстро развернут на различных платформах, а также использоваться в атомарных свопах и сайдчейнах.

И недостатки:

• Это централизованная система условного депонирования.
• Это не решает проблемы масштабируемости в соответствующих сетях, и может даже усугубить их.

Некоторые примеры использования

Среди многочисленных примеров использования Wrapped Bitcoin, можно выделить такие:

• DEX могут извлечь выгоду из создания пар wBTC для имитации рынка Биткойна в своей системе.
• Использование wBTC с атомарным свопом и сайдчейном позволяет улучшить торговлю между различными криптовалютами. Мы можем конвертировать wBTC в любой токен на базе ERC-20.

Стоит отметить, что стоимость этих операций должна быть ниже, чем на централизованной бирже. Хотя стоимость газа Ethereum и другие переменные, которые могут повлиять на конечную стоимость, также должны быть приняты во внимание.

Обернутый BTC торгуется на уровне 42 486 $, как и Bitcoin.

Хавьер Молина, эксперт и преподаватель курсов по криптовалютным инвестициям объяснил об смарт-контрактах в Биткойне, которые предлагает Wrapped BTC, что это не является целью Битка.

“Почему такой большой интерес к соединению Биткойнов со смарт-контрактами? Очень просто: сделать их более полезными. Чтобы они могли взаимодействовать в среде DeFi простым способом.

Это, конечно, не является целью BTC. Его цель — стать средством децентрализованного обмена ценностями, но, когда приходит время, мы, люди, всегда пытаемся воспользоваться всеми видами инструментов.

Естественно многих интересует вопрос: может ли тот факт, что для работы с Wrapped BTC требуется личная информация, стать препятствием? Не станет ли это причиной того, что стойкие защитники приватности, предлагаемой Биткойном, откажутся от возможности использования своих токенов в смарт-контрактах?

Здесь мы возвращаемся к вечному спору о приватности и дезинтермедиации. Этого точно не было в мыслях создателей проекта”.