Стабильные монеты: возможно, они могут стать новой движущей силой для DeFi

DeFi (децентрализованные финансы) начали перемещать большие объемы денег. Сначала стартовали различные крипто-займы, примером является проект AAve, за которым последовали различные проекты в том же направлении. После этого количество финансовых продуктов увеличилось, всегда ориентируясь на традиционные финансы. Но…

Новый подход в DeFi

В отличие от того, что происходит с традиционными финансами, мы не можем думать, что DeFi может привести к среднесрочным инвестициям.

Почему?

Ответ находится на поверхности: волатильность цены криптовалюты.

На этом этапе мы могли бы обратить внимание на стабильную монету, чтобы нейтрализовать волатильность. Однако не рекомендуется привязывать ее к законной валюте: у нее не будет основы, такой как у Tether с уродливой историей доллара США.

Как будто этого было недостаточно, он стал бы централизованным и, следовательно, подлежащим цензуре, а это было бы пустой тратой времени. А прежде всего, он не мог бы сосуществовать с DeFi.

В этом отношении можно использовать токен, аналогичный DexToken, который направлен на ограничение волатильности с помощью AMM. Точнее, однако, лучше использовать протокол Unit. Благодаря различным децентрализованным активам, он позволяет пользователям мгновенно получать ликвидность.

Протокол повышает эффективность кредитования за счет расширения количества крипто-активов, доступных для обеспечения, и держатели активов могут использовать стоимость, содержащуюся в разнообразном наборе токенов, для создания стабильной монеты USDP.

Как это работает

USDP — это децентрализованная стабильная монета, выпущенная на блокчейне Ethereum. Протокол Unit стимулирует пользователей увеличивать или уменьшать предложение токенов USDP в зависимости от спроса и предложения, и гарантирует, что их стоимость останется равной 1 доллару США.

Протокол использует стандарт ERC20, поэтому его можно адаптировать к любому приложению с помощью всего нескольких строк кода. Протокол является чрезвычайно безопасным, когда речь идет о залоге, если соотношение долга к залоговому обеспечению превышает определенный коэффициент ликвидации (LR) для обеспеченной долговой позиции (CDP), он подлежит ликвидации.

Вот ключ к пониманию этого протокола: помимо того, что они всегда хеджируются базовым активом, когда на рынке наблюдаются спады, позиции никогда не становятся убыточными. Фактически они ликвидируются до того, как это может произойти.

CDP постоянно контролируются BOT, которые немедленно активируют ликвидацию, если условия соблюдены. В случае активации CDP для ликвидации, протокол действует следующим образом: обеспечение выставляется на аукцион с линейным снижением цены. Каждый участник аукциона может приобрести часть обеспечения по текущей цене, оплатив долг USDP, связанный с ликвидированным CDP.

Сумма долга составляет заемную сумму USDP плюс ликвидационный сбор, рассчитываемый как процент от суммы CDP. Как только протокол уравновешивает счет, излишек возвращается заемщику, задолженность погашается, а комиссии переводятся в назначенный пул.

Использование токена, полученного в результате этого протокола, похоже на использование старого доброго доллара, но в этом случае у нас уже есть базовый.

Этот взгляд на DeFi очень интересен, и скоро мы станем свидетелями его широкого применения.

Кстати, создать свою монету можно с помощью экосистемы decimal, без каких-либо трудностей!